Эксперты вновь напоминают владельцам таймшеров остерегаться мошенничества со стороны картелей

Мы уже писали о том, что в  феврале этого года Министерство финансов США объявило о введении санкций в отношении сети мошенников, занимающейся продажей прав на таймшер, связанной с крупным мексиканским наркокартелем «Картель Халиско нового поколения» (CJNG).

Это не обычные мошенники. Они действуют более организованно, выглядят более убедительно и в некоторых случаях представляют большую опасность, чем тот красноречивый продавец, который изначально продал вам долю в таймшере.

Еще в 2024 году ФБР выпустило предупреждение о том, что преступники уже украли миллионы долларов у владельцев долей в таймшерах по всей Америке, то  недавние события показывают, насколько организованными и масштабными стали эти операции.

Американцы составляют лишь около трети всех владельцев недвижимости в режиме таймшера в мире. Из более чем 7 миллионов владельцев по всему миру примерно 2,1 миллиона проживают в США. Остальные распределены по всему миру, что делает эту проблему поистине международной.

На Европу приходится значительная доля рынка: только в Великобритании насчитывается почти 500 000 домохозяйств, владеющих долями в объектах таймшера. В Германии, Франции, Испании и Италии также проживает значительное число владельцев. Мексика и Канада вносят существенный вклад в количество владельцев в Северной Америке, в то время как Азиатско-Тихоокеанский регион — в частности, Япония, Китай, Таиланд и Австралия — составляет примерно 21 % мирового рынка и демонстрирует быстрый рост.

Один из крупных судебных процессов в Великобритании наглядно показал, насколько широко распространены и как умело организованы подобные мошеннические схемы. В октябре 2025 года 14 человек были осуждены в связи с операцией «Sell My Timeshare» — изощренной мошеннической схемой, жертвами которой стали более 3 500 человек (в основном пожилые люди) и в результате которой было похищено колоссальная сумма в 28 миллионов фунтов стерлингов (около 35 миллионов долларов США).

Потерпевшие получали профессионально оформленные рекламные материалы и звонки от людей, утверждавших, что могут помочь им продать их долю в таймшере. Чтобы выглядеть достоверно, мошенники даже использовали в своей рекламе отзывы знаменитостей. Как и тысячи других людей, один пенсионер по имени Дез заплатил аванс. Но продажа так и не состоялась, и Дез потерял 14 000 фунтов стерлингов (около 18 000 долларов США).

В сентябре 2025 года федеральные прокуроры предъявили обвинение Хулио Монтеро Пинсону, которого называют одним из высокопоставленных членов CJNG, по таким статьям, как мошенничество с использованием средств связи и отмывание денег, связанным с предполагаемыми мошенническими схемами по продаже долей в недвижимости, направленными против американцев.

Министерство финансов США также заявило, что лица, связанные с CJNG, около 2012 года взяли под свой контроль ряд мошеннических схем, связанных с таймшером, в Пуэрто-Вальярте, после чего наложило санкции на ряд компаний и физических лиц, причастных к этим схемам.

Министерство юстиции указало в обвинительном заключении: «На протяжении более десяти лет Хулио Монтеро Пинсон, один из высших руководителей картеля CJNG, предположительно обманывал владельцев долей в таймшерах, похищая у них миллионы долларов в своих личных интересах и в интересах CJNG».

Цифры просто ошеломляют. В результате этих махинаций у жертв, зачастую пожилых американцев, были похищени миллионы долларов. И в отличие от наркоторговли, мошенничество с таймшерами подвергается гораздо меньшему вниманию со стороны правоохранительных органов, при этом принося стабильную прибыль, которая помогает финансировать деятельность картелей.

Почему преступники выбирают в качестве мишени владельцев долей в таймшерах?

Посмотрите на ситуацию со стороны  преступников: в мире насчитываются миллионы владельцев таймшеров, причем более трети из них проживает  только в  США. Многие из них — пенсионеры с фиксированным доходом, которые наблюдают, как их расходы на содержание недвижимости растут из года в год. Они отчаянно стремятся расторгнуть таймшер-контракты, которые им не по карману, и избавиться от недвижимости, которую не могут продать.

Вторичный рынок таймшеров практически мертв. Недвижимость, которая раньше продавалась за 20 000 или 30 000 долларов, теперь практически ничего не стоит. Некоторые владельцы буквально не могут от нее избавиться. При этом продолжают поступать ежегодные платежи за обслуживание в размере от 1 000 до 3 000 долларов и более, что создает идеальную бурю финансового и эмоционального отчаяния. Именно этим и пользуются мошенники.

Как работает эта афера с таймшером?

Вам звонят. Голос на другом конце провода звучит уверенно и вполне профессионально, и у собеседника есть для вас хорошие новости: он нашёл покупателя на вашу долю в таймшере. После многих лет попыток продать её, наконец-то нашёлся желающий, и он готов заплатить приличную сумму. Ура! Какое облегчение… наконец-то!

Есть только один небольшой нюанс. Вам нужно заранее оплатить «затраты на оформление сделки» или «налоги на передачу права собственности», которые обычно составляют от 2 000 до 5 000 долларов.

Кажется, это разумная сделка — избавиться от проблемы, которая ежегодно обходится вам в копеечку. Итак, вы перечисляете деньги. Дата заключения сделки приближается, а затем откладывается. На звонки никто не отвечает. Сайт исчезает.

Ваши деньги пропали. Покупателя не нашлось. А таймшер по-прежнему принадлежит вам.

Согласно рекомендациям ФБР и Министерства финансов США, ниже приводится описание типичных признаков таких мошеннических схем и рекомендации о том, как действовать в таких случаях:

 Незапрошенные контакты. Если вам неожиданно позвонит кто-то, утверждая, что у него есть покупатель, это почти наверняка мошенничество. Настоящие покупатели никогда  не звонят владельцам с предложениями без предварительного согласования. Не вступайте в разговор. Если вам интересно, проверьте информацию о компании самостоятельно, и считайте это мошенничеством, пока не будет доказано обратное.

Требования о предоплате. Если вас просят оплатить «расходы на оформление сделки» или «сборы за переоформление» до заключения сделки, это явный сигнал тревоги. Не перечисляйте деньги. Законные сборы уплачиваются из суммы окончательной продажи, а не авансом.

Тактика давления. Фразы вроде «Покупатель рассматривает другие объекты» или «Срок действия этого предложения истекает сегодня» призваны подтолкнуть вас к поспешному решению. Не торопитесь. Отойдите на минутку, посоветуйтесь с родными или надежным консультантом и не принимайте решений под давлением.

Запросы на банковские переводы в Мексику. Или, по сути, в любую другую страну. Как только деньги переведены за границу, вернуть их практически невозможно. Отказывайтесь от банковских переводов. Если способы оплаты кажутся вам слишком ограничивающими или требуют срочного решения, лучше отказаться от этой сделки.

Предложения, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Если кто-то предлагает вам за недвижимость, которую вам не удавалось продать, сумму, значительно превышающую рыночную стоимость, задайте себе вопрос: почему? Проверьте всю информацию самостоятельно. Проверьте компанию через надежные источники, такие как Бюро по улучшению деловой практики (Better Business Bureau) или Генеральную прокуратуру вашего штата.

Обращайтесь к лицензированным риелторам, специализирующимся на перепродаже долей в таймшерах, начиная с Ассоциации лицензированных брокеров по перепродаже долей в таймшерах. 

Вы, наверное, задаетесь вопросом: откуда они вообще узнали, что у меня есть доля в таймшере?

Этот ответ раскрывает неприятную правду о ваших данных. Помните  статью о вашем цифровом следе и брокерах данных? Информация о владении долями в таймшерах часто находится в открытом доступе. Утечки данных в компаниях, занимающихся таймшерами, привели к раскрытию информации о клиентах. Списки предыдущих жертв покупаются и продаются среди преступников или получаются «легальным» путем от брокеров данных. Если вы уже однажды стали мишенью, ваша информация, скорее всего, доступна другим практически бесплатно.

Ваше присутствие в социальных сетях только мешает. Мошенникам конечно же лучше если вы там присутствуете – имеете свою страничку и размещаете информацию о себе. Фотография с отпуска, которую вы разместили с курорта, где вы отдыхали по системе таймшера, содержит информацию, которую мошенники могут использовать, чтобы сделать свои предложения более убедительными.

Власти также отмечают, что некоторые структуры, связанные с CJNG, располагают хорошо оборудованными колл-центрами, где обученный персонал работает по подробным сценариям и использует базы данных потенциальных жертв. Речь идет не о случайных звонках, а об организованных операциях, осуществляемых с привлечением значительных ресурсов.

Что делать, если вы стали жертвой?

Если вы уже стали жертвой, действуйте немедленно, а именно:

Прекратите всяческое общение с мошенниками.

Свяжитесь со своим банком, чтобы узнать, можно ли отменить перевод (маловероятно, но попробовать стоит).

Подайте заявление в полицию, чтобы дело было официально зарегистрировано.

В США следует сообщить  об этом в ФБР на сайте ic3.gov и в Федеральную торговую комиссию (FTC) на сайте reportfraud.ftc.gov.

Поставьте отметку о подозрении в мошенничестве в своих кредитных отчетах.

Подумайте о том, как обеспечить защиту своих личных данных, если у вас её ещё нет.

Будьте также осторожны с мошенниками, предлагающими «возврат средств»: они связываются с вами и утверждают, что могут вернуть ваши деньги за определенную плату. Это ещё один вид мошенничества, направленный на тех же самых жертв.

Связь между некоторыми мошенническими схемами в сфере таймшеров и группировками организованной преступности не является домыслом. Американские власти, в том числе Министерство финансов, зафиксировали связи между определенными схемами и картелем «Халиско Новое поколение» (CJNG), в том числе введя санкции против сети, причастной к мошенничеству с таймшерами. По словам следователей, эти операции могут приносить значительные незаконные доходы наряду с другими видами преступной деятельности.

Так, правительство США принимает соответствующие меры. Министерство финансов ввело санкции в отношении ряда физических лиц и компаний, а федеральные прокуроры выдвинули обвинения против лиц, предположительно связанных с картелем. Однако одних правоохранительных мер недостаточно для решения проблемы. Вам по-прежнему необходимо позаботиться о своей безопасности.

Помните: если кто-то связывается с вами без вашей просьбы по поводу вашей доли в таймшере, утверждает, что у него есть покупатель, и просит предоплату, это мошенничество.

А еще — поделитесь этой информацией с друзьями и родственниками, владеющими долями в объектах таймшера, особенно с пожилыми родственниками. Осведомленность может помочь избежать серьезных финансовых потерь. Относитесь ко всему скептически, проверяйте всю информацию, и если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то, как правило, так и есть.

Мы не просто сообщаем  вам о мошенничестве: мы помогаем его выявить.

Риски кибербезопасности не должны выходить за рамки заголовков новостей. Если что-то кажется вам подозрительным, проверьте, не является ли это мошенничеством, с помощью Malwarebytes Guard. Отправьте скриншот, вставьте подозрительный контент или поделитесь ссылкой, текстом или номером телефона, и мы сообщим вам, является ли это мошенничеством или законным.